Проблемой релокантов является не вывод денег из России, а невозможность «завести» их в юрисдикции других стран. В чем действительно преуспел коллективный Запад – это в создании барьеров для граждан с российским паспортом: их деньги фактически отказываются принимать. Последние два года идет целенаправленное ужесточение: перестают работать даже схемы, ради которых россияне выезжали в близлежащие страны и оформляли себе банковские карты Турции, Казахстана, Кыргызстана и т.д. Сравнительно просто перевести на эти карты денежные средства из российского банка, но переслать их дальше, на счета в европейских банках уже практически невозможно.
Принятие законов, направленных на сокращение мошеннических схем, подается некоторыми как усложнение вывода средств, но фактически это не так. Блокировки по 161-ФЗ, в соответствии с которым банки несут финансовую ответственность за хищения денежных средств у своих клиент, не стали массовыми. Однако, как это обычно и бывает, нужный и полезный инструмент породил новую схему мошенничества, которая направлена на продавцов криптовалюты на р2р-плащадках в рамках схемы «треугольника». В целом на эту сферу деятельности закон не оказал серьезного влияния, даже тарифы на операции по всему миру не выросли. Конечно, сохраняется необходимость предпринимать определенные меры предосторожности и не реагировать на особо привлекательные, а значит – сомнительные, предложения от неизвестных ранее контрагентов.
Операции, проводимые физическими лицами, являются одним из способов обхода санкций. В отличии от транзакций юридических лиц, расчеты многочисленных «физиков» привлекают к себе меньше внимания и помогают в организации небольших, но важных поставок. До тех пор, пока будут действовать запреты и ограничения «российским паспортам» со стороны западных стран, необходимости в ограничении «исходящего» потока валюты со стороны России не возникает, он осуществляется беспрепятственно и остается достаточно стабильным. А формируется этот поток не только за счет переводов мигрантов своим семьям и релокантов на жизнь за границей, но и за счет переводов, помогающих обходить санкции. Благодаря одним санкциям, появляются инструменты, позволяющие обходить другие.
Заставка: Pasport RF 01.jpg, Creative Commons Attribution-Share Alike 3.0 Unported., Автор Alexander Manykin, wikipedia
